Bilan patrimonial et stratégie de gestion de patrimoine

Qu’est-ce que la gestion de patrimoine ? 

La gestion de patrimoine, c’est bien plus que parler d’épargne ou d’investissement.

C’est avant tout une démarche globale et personnalisée, qui part de votre situation et de vos projets pour construire une stratégie sur mesure. Un bilan complet de votre situation La première étape consiste à réaliser avec vous un bilan patrimonial complet.

Nous abordons ensemble : 

• vos revenus et vos charges,
• votre fiscalité,
• vos placements financiers et immobiliers,
• votre protection familiale,
• vos projets à court, moyen et long terme,
• et bien sûr, la transmission de votre patrimoine.

 Ce bilan nous permet d’avoir une vision claire et précise de votre situation avant de définir la meilleure stratégie. 

Définir vos objectifs et vos priorités 

Ensemble, nous identifions vos objectifs (préparer la retraite, réduire votre fiscalité, sécuriser votre famille, développer votre patrimoine, etc.) et nous les hiérarchisons.

Souvent, certains besoins essentiels apparaissent au fil de nos échanges — des points auxquels vous n’aviez peut-être pas pensé mais qui méritent d’être anticipés. 

Construire et mettre en place une stratégie sur mesure 

Une fois vos priorités établies, je vous accompagne dans la mise en place de votre stratégie patrimoniale.

Mon rôle : vous orienter vers les solutions les plus adaptées à votre situation et vous permettre de prendre vos décisions en toute confiance, à votre rythme. 

Anticiper la transmission de votre patrimoine 

Après avoir créé un patrimoine solide, vient souvent la question de la transmission.

L’anticipation est la clé : Plus vous vous y prenez tôt, plus vous pouvez transmettre votre patrimoine – qu’il soit financier ou immobilier – dans des conditions avantageuses. Il existe également des solutions pour transmettre tout en conservant la maîtrise de votre patrimoine, afin de continuer à en profiter si vous le souhaitez. 

Prêt à faire le point sur votre patrimoine ? 

La gestion de patrimoine n’est pas réservée à quelques privilégiés : elle s’adresse à toute personne qui souhaite prendre en main son avenir et optimiser ses décisions. 

📅 Envie d’en savoir plus ?

Prenons rendez-vous pour réaliser ensemble votre premier bilan patrimonial et poser les bases de votre stratégie.